Tenha todos os números financeiros do seu negócio ao alcance. Controle todo o dinheiro em circulação para avaliar seus resultados. Baixe gratuitamente nossa Planilha de Fluxo de Caixa, confira um passo a passo completo de como fazer o preenchimento e obter análises para melhorar a gestão de finanças da sua empresa.

Nesta planilha você vai encontrar:

1. Campo para registro do saldo inicial;
2. Campo para registro das entradas de caixa mês a mês;
3. Totais de todas as entradas mês a mês;
4. Campo para registro de todas as saídas de caixa mês a mês;
5. Totais de todas as saídas mês a mês;
6. Diferença entre entradas e saídas mês a mês;
7. Saldo final do caixa mês a mês;
8. Gráfico Fluxo de Caixa.

A gestão financeira é sem dúvida fundamental para os negócios e no dia a dia, o empresário moderno precisa contar com ferramentas de planejamento e controle para manter a boa saúde financeira da empresa. Realizar o fluxo de caixa pode ajudar nessa tarefa.

Existem dois lados a serem avaliados em uma transação financeira: um devedor e um credor; um comprador e um vendedor; ou mesmo um investidor e um investimento. Ao trabalhar o fluxo de caixa, os dados financeiros permitem uma visão da realidade e uma projeção para o futuro em relação aos números do negócio. Com isso, o empreendedor tem subsídios para tomar decisões importantes, como por exemplo: avaliar a redução de custos sem o comprometimento do lucro, realizar novos investimentos, verificar a necessidade de solicitação de empréstimos, negociar prazos para pagamento de seus fornecedores e outras medidas para que possíveis dificuldades financeiras possam ser evitadas ou minimizadas.

Embora o fluxo de caixa pareça uma atividade complicada de se manter, as demonstrações financeiras atualizadas  podem se tornar um importante aliado para avaliar a posição econômica da empresa em qualquer período, sendo um excelente meio para prever a disponibilidade de caixa e a liquidez do empreendimento.

O fluxo de caixa pode ser elaborado manualmente (o que demora muito mais tempo), em um caderno ou agenda por exemplo, ou pode ser muito mais ágil e fácil se operado através de uma planilha eletrônica ou por um sistema de controle financeiro.

Se tratando das planilhas eletrônicas, existem hoje no mercado muitos modelos prontos para atender diversos tipo de demanda. Contudo, para quem está começando e procura algo mais básico, intuitivo e que ao mesmo tempo seja funcional, muitas vezes isso acaba se tornando uma dor de cabeça. Com tantas abas, fórmulas e regras o que se percebe é que as planilhas com essas características muitas vezes acabam ficando de lado devido a sua alta complexidade. Pensando nisso elaboramos uma planilha de fluxo de caixa com recursos simples e eficientes para iniciar o controle das finanças corporativas da sua empresa.

Se você ainda não possui um mecanismo para acompanhar os números do seu negócio, as dicas a seguir juntamente com a planilha que disponibilizamos gratuitamente podem ajudá-lo(a) a criar um fluxo de caixa consistente. Baixe agora mesmo!

O objetivo do fluxo de caixa é apurar e projetar o saldo para que se possa avaliar o capital de giro da organização, para que dessa forma tomadas de decisão  corretas possam ser aplicadas. Nele se tem a rastreabilidade dos gastos e um previsão dos lucros. Contudo, para que o fluxo funcione é importante lembrar que todas a movimentações que envolvem o dinheiro da empresa precisam ser registradas e também de que normalmente elas serão um acumulado mensal de todas as entradas e saídas do caixa, ou seja, todas receitas, despesas, custos e investimentos. Alterações nas contas a pagar e nas contas a receber podem, neste caso, modificar o resultado líquido no decorrer do ano.

Detalhamos abaixo como você pode iniciar o preenchimento dos valores na planilha, pois sabemos que dúvidas ou eventuais dificuldades possam surgir. Mas, isso só será questão de tempo, pois as mudanças poderão ser sentidas no dia-a-dia pela grande ajuda e importância de tomar decisões com base em previsões baseadas em números.

O que deve ser registrado

Uma função importante da planilha de fluxo de caixa é permitir o controle financeiros das atividades desenvolvidas na empresa, como a compra e venda de mercadorias e também a aquisição ou prestação de serviços da empresa com prazo para seus respectivos pagamentos e recebimentos.  Além das obrigações com o empreendimento em si.

Na planilha você pode começar preenchendo:

Saldo inicial: Ele corresponde ao valor em caixa no início do mês. A partir do mês que deseja controlar.

Entradas: Aqui serão informados todos os valores recebíveis do negócio, como a vendas de produtos ou as prestações de serviços efetuados. Todos as receitas com vendas à vista e a prazo também devem ser registradas.

Saídas: Já nessa seção devem ser informados todos os valores de despesas que incorrem sobre a empresa, como aluguéis de instalações, salários dos funcionários, impostos municipais, custos com fornecedores, despesas de marketing, etc. As saídas estão distribuídas na planilha da seguinte forma: despesas fixas, despesas variáveis, compras de fornecedores e obrigações tributárias.

Todos os valores, tanto para receitas quanto para custos, devem ser inseridos em moeda real. E não só podem como devem ser incluídos até o último pagamento e recebimento conhecido para que você extraia o máximo de precisão em suas previsões.

Se a empresa vende muito mais em um período do que em outro, sem esses dados, poderão ocorrer falhas no controle – já que despesas podem passar despercebidas.

Essa planilha de fluxo de caixa também contém campos na seção de saídas para informar valores das obrigações tributárias. Nela você poderá aplicar um percentual de impostos pagos sobre os valores das vendas de forma automática ou simplesmente informar o valor desejado.

Pronto! Após incluir os dados, agora a planilha irá trabalhar para você.

Entradas – Saídas: Às necessidades das companhias podem mudar constantemente e seu fluxo de caixa irá destacar o que está ocorrendo. Nesta seção você pode acompanhar o desempenho do seu negócio mês a mês. Sabendo em que mês mais incorreu receita ou despesa e o mês de maior diferença entre elas.

Saldo do Caixa e Controle Operacional

O modo com o qual o fluxo de caixa será controlado vai depender muito da natureza da empresa e também das necessidades de seus gestores, mas em todas elas, a apuração do resultado será o saldo disponível em dinheiro ou na conta bancária. O ideal é que o saldo final seja sempre confirmado e preferencialmente que isso seja feito a cada dia.

A visualização mês a mês do saldos apurados permite que você esteja pronto para fazer  possíveis ajustes. Ver o resultado do quanto se gastou ou espera-se gastar versus quanto está entrando de receita ou daquilo que ainda será recebido permitirá que você tenha noção do real potencial do negócio. Para a gestão esse acompanhamento pode ser muito vantajoso, pois ajuda a descobrir o que realmente está lhe custando dinheiro e o que não é tão ruim o quanto se esperava que fosse, sendo possível avaliar se os resultados planejados estão sendo alcançados.

Saldo Final

O saldo final indica muito sobre o rumo do seu negócio. Com os números finais é possível verificar os pontos mais fracos do planejamento.

Saldos elevados, tanto negativos quanto positivos, sugerem a necessidade de análise, pois em saldos negativo altos implicam em custos elevados ou para os positivos custo de oportunidade da aplicação que poderiam render juros em aplicações ou melhores condições de pagamento junto a fornecedores, por exemplo. 

Saldos negativos devem ser constantemente monitorados. A primeira ação quando se identificam é saber qual a origem: atraso nos recebimentos, alta taxa de inadimplência, queda repentina nas vendas, juros de pagamentos, novos investimentos, etc. É importante também observar as despesas variáveis e fixas em sua empresa, como o custo de locação, veículos e manutenções do negócio, e se for o caso, poderá ser reavaliado custos demonstrados nesta análise.

No final o saldo do fechamento do caixa de cada período deve condizer ao valores dos disponíveis no caixa da empresa ou disponível na contas bancária da companhia.

Gráfico de Fluxo de Caixa

O Gráfico de Fluxo de Caixa permite avaliar o que está acontecendo e traçar estratégias para o crescimento da empresa ou reverter as situações negativas 

Quando finalizada etapa de preenchimento, você precisa intensificar as análises de resultados e os gráficos podem te ajudar a cumprir esse papel.

Os gráficos são importantes aliados para demonstrações visuais mais simplificadas. Na planilha você irá encontrar o gráfico fluxo de caixa de linha que irá te ajudar os valores durante o ano. Nele estarão presentes todos os saldos, entradas e saídas do negócio.

Na nossa planilha, o gráfico é atualizado automaticamente com base nas informações fornecidas de entradas e saídas. 

Para ter uma boa saúde financeira é preciso ter bons controles. Existem hoje no mercado vários softwares e recursos que podem ajudar você a manter-se no caminho certo para alcançar as metas financeiras da sua empresa, mas pode ser difícil qual seria a melhor delas. Entenda o que ela pode oferecer ao seu negócio  e, em seguida, escolha a que você acredita que possa contribuir no alcance de bons resultados. Conheça o OTK ERP!

 Quer aprender mais sobre Fluxo de Caixa? Continue lendo o artigo Tudo Sobre o Fluxo de Caixa: Conceito, Importância e Como Fazer.

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