Não importa o tamanho ou o tipo de negócio que você administra, as demonstrações financeiras e as métricas são essenciais para a tomada de decisões, por isso, é essencial criar o relatório financeiro mensal da sua empresa e analisá-lo constantemente. 

Embora você provavelmente tenha uma compreensão básica de finanças, talvez não saiba o que precisa acontecer para manter a saúde financeira de sua empresa sob controle.

Muitos empreendedores deixam de revisar suas demonstrações financeiras até a hora do imposto. Mas agendar um tempo para uma revisão e análise do relatório financeiro mensal é importante e pode ajudar a:

• Esclarecer os objetivos de negócios de longo e curto prazo;
• Entender a liquidez do seu negócio;
• Entender seu número de equilíbrio;
• Ajustar atividades de negócios para ficar dentro do orçamento;
• Certificar-se de ter dinheiro para emergências;
• Criar planos de orçamento e previsões de crescimento.

À primeira vista, as demonstrações financeiras podem parecer intimidantes, mas hoje em dia, com a ajuda da tecnologia e sistemas de gestão como o OTK Web, gerar relatórios automatizados virou uma atividade super fácil, prática e rápida. 

Aqui estão as 4 principais demonstrações financeiras que os empreendedores devem revisar regularmente para uma compreensão consistente e clara do desempenho da empresa. Ou seja, você pode desenvolver relatórios financeiros mensais a partir destas demonstrações. Confira!

1. Demonstração de Resultados

O relatório financeiro mensal dos resultados também é chamado por demonstração de lucros e perdas. Ele oferece uma visão da geração de renda, mas também pode ajudar a:  

• Analisar seu lucro ou prejuízo líquido durante um período de tempo especificado;
• Analisar e avaliar seu risco geral para as partes interessadas e credores;
• Esclarecer detalhes sobre despesas, custos operacionais e receitas;
• Calcular lucros brutos e líquidos.

A chave aqui é praticar olhando além dos números básicos na declaração. Este relatório permite que você analise mais detalhadamente seus padrões gerais de gastos e receitas e tenha uma ideia de como as tendências de longo prazo podem afetar seus negócios.

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2. Orçamento versus Real

Este relatório compara seus níveis de renda atuais reais com seu orçamento projetado, oferecendo uma visão geral de quão bem você está atingindo suas metas dentro de um determinado período de tempo.

Seu orçamento versus real permite que você analise os padrões de gastos versus receitas, onde você está atingindo suas metas de orçamento, quais movimentos podem ser os mais lucrativos no próximo período e onde pode ser necessário reduzir os gastos para permanecer no caminho certo.

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3. Balanço Patrimonial

Seu balanço patrimonial é uma visão geral e essencial de contas, ativos e passivos, representando sua equação contábil básica: ativos + passivos = patrimônio líquido. 

Ao revisar seu balanço, você estará analisando itens como ativos e passivos de curto prazo e certificando-se de ter o suficiente para cobrir as contas a pagar.

O balanço dá-lhe uma visão geral da situação financeira global da sua empresa, bem como os tipos de recursos disponíveis para fins de financiamento.

Dessa forma, a revisão do relatório financeiro mensal do seu patrimônio ajudará você a esclarecer onde está com dívidas e ativos, para que possa permanecer em situação regular com os credores.

4. Demonstração do Fluxo de Caixa

Você pode pensar nos padrões de fluxo de caixa de sua empresa de maneira semelhante a manter dinheiro na carteira em caso de emergências.

Assim, o dinheiro tem um valor definido e pode ser usado imediatamente; seu propósito está mais ligado a ações imediatas de ganhos e gastos do que dívidas, ativos ou patrimônio de longo prazo.

A demonstração do fluxo de caixa oferece um vislumbre importante de sua liquidez. Você precisa ter dinheiro líquido suficiente disponível para cobrir pagamentos imediatos e de curto prazo, em vez de depender de crédito ou contas.

Sua demonstração de fluxo de caixa também envia mensagens importantes para potenciais credores ou acionistas sobre o desempenho geral do seu negócio.

O que significam todos os números?

Embora você não saiba necessariamente como manipular números sem um pouco de prática, o principal é que você se acostume a revisar os números mensalmente em vez de esperar pela temporada de impostos.

Manter-se atualizado ao longo do ano permite que você faça ajustes com base nas flutuações mensais e faça um orçamento com sabedoria para mudanças inesperadas ou emergências.

Se você não está acostumado a gerenciar sua própria contabilidade, pode se sentir sobrecarregado ao olhar para esses números. Um bom contador ou analista financeiro deve ir além e ajudá-lo a entender como usar as demonstrações financeiras para orientar as decisões de negócios.

Agora você já sabe como trabalhar com os diversos dados que seu relatório financeiro mensal te apresentará. Dessa forma, poderá tomar as melhores decisões que sua análise apontar. 

Procure implantar o quanto antes essa estratégia para que você possa desfrutar de uma ótima gestão empresarial e atingir sucesso no seu negócio.

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